近日,民生银行深圳分行成功堵截一例疑似出租出借个人账户,从源头堵住了资金链风险。

事发当天上午,一位“00后”客户黄某某来到民生银行红岭支行,要求取款5000元,工作人员按流程先查询了客户系统内信息无误后,正准备办理取款时,发现黄某某行为可疑,在柜面到处张望,神情紧张,输入密码时也在查看手机翻看记录,疑似该卡非本人使用。

见此情形,民生银行工作人员立刻停止办理取款业务,查询交易卡状态,发现该卡存在异常,工作人员询问客户是否清楚卡被锁情况时,客户反应激烈。在告知客户应先向相关部门申请解除账户限制之后,客户不听解说,坚持强调要取款。于是,工作人员建议打电-话致电反诈中心询问其上锁的具体情况时,客户却神情紧张表示着急离开。

当日下午,工作人员收到黄某某的咨询升级投诉工单,要求就此事情半小时内回复客户并给予解决方案。于是,网点工作人员再次深入查询,发现该账户曾于2022年参与电信网络诈骗警情,涉案人员利用该账户进行资金往来,初步认定为犯罪嫌疑人被司法冻结半年。最终,工作人员判定该账户涉嫌出租出借账户,即时中止办理了业务,从源头堵截了风险。

出租出借账户仍是犯罪分子经常使用的手段之一,涉诈群体以涉世未深的年轻人及老年人为主,特别是呈现出“90后”“00后”人群初犯高发的特征,上述案例中的客户就是一位“00后”。有的电诈犯罪组织甚至已经将未成年人、在校学生作为重点发展对象,构成了电诈链条中的洗钱工具人。

随着国家打击电信诈骗行为的升级,“帮信罪”也走入了人民大众的视野中。实际犯罪情形中,帮信罪角色的获利是最低的,但是起到的作用却是十分重要的,所以更要严厉打击。民生银行深圳分行将发挥专业引领作用,深入了解电信诈骗手段新形势,面积极参与防范宣传,利用多种形式提高客户的反诈骗认识,共同抵制电信诈骗。

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